Acheter de l'argent-métal

Vous n'avez pas confiance dans votre monnaie pour préserver votre pouvoir d'achat? Vous avez bien raison! Mais comment se positionner sur l'argent-métal?

Pour un placement, l'idéal est de se procurer des pièces d'argent standard: faciles à connaître à se procurer et à écouler. Les pièces les plus connues sont celles à préférer. En France les fameuses semeuse 5F en argent (1959 - 1969) mais aussi les plus anciennes 2F, 1F, 50 centimes (1898 - 1920), les Hercule 10F (1965 - 1973) et 50F (1974 - 1980) (mais aussi les anciens écus de 5F du XIXè siècle), les Turin de 10F et 20F (1929 - 1939). Il n'y a quasiment pas de fausses pièces, l'argent ne se contrefait pas si facilement! Et si on doute, une simple balance de précision (très bon marché sur eBay) permet de se rassurer.

Vocabulaire

Argent fin
Signifie "argent pur"
Titre
Ou "aloi": C'est le pourcentage d'argent pur compris dans une pièce ou un objet en argent. En général le titre est indiqué en millième: 950 millièmes=95% L'argent fin ou argent pur correspond à un titre de 1000 millièmes=100%.
Les lingots sont en argent pur 999,99 millièmes (ou 999,95 milièmes).

Objets en argent: Minerve 950 millièmes=95% d'argent pur, ou 800 millièmes=80% d'argent pur.
Bijoux: en général 925 millièmes=92,5% d'argent pur.
Pièces: en général 900 millièmes (XIXè siècle) ou 835 millièmes (Semeuses).

Les pièces d'argent

En cas de ruée vers l'argent les pièces d'argent bénéficient d'une "prime". Une plus value (en %) par rapport à la valeur de l'argent contenu.

Pour bénéficier de cette prime les pièces d'argent doivent être en bon état.
La prime sur les pièces ne devient jamais trop négative: en effet si c'est le cas les pièces partent à la fonte. Ce qui les rend plus rare et donc fait remonter la prime! Ceci fait des pièces d'argent un placement particulièrement judicieux.

Certaines pièces rares ont une prime supplémentaire.

Objets en argent massif

Tous les bijoux recoivent un autre poinçon qui est celui du fabricant, il a une forme géometrique renfermant des lettres et un graphisme permettant l'identification de sa provenance , ces formes sont soit un losange soit un ovale pour un bijoux en argent massif, soit un carré pour le plaqué or ou argent.

test à l'acide

On regarde la couleur que prend la trace laissée par l'objet à tester sur la pierre de touche.

La réaction est fonction du titre. Pour l'argent 950 ou 925: rouge foncé, l'argent 800: brun, l'argent 500: vert

Ménagères

Attention! De nombreux objets de métal argenté (plaqué argent) sont proposés à la vente comme de l'argent massif, souvent par méconnaissance ou par la "croyance ancestrale" de famille. Le terme 'argenterie' est un terme désignant plus souvent le métal argenté que l'argent massif.

Les tampons carrés de type "35", "100", "82", "ARG" etc. sont des tampons du métal argenté (plaqué). Le carré surmonté d'un arrondi (poinçon en forme de borne) est aussi un poinçon du métal argenté (plaqué ou laminé). Le métal argenté usagé se reconnait très facilement car la couche d'argent disparait par endroit, en particulier sur les reliefs. Autre astuce: essayez d'approcher un aimant: si le métal sous-jacent est ferreux il sera démasqué. Attention la mention "&" ou "EP" ou "EP" suivie d'autres lettres signifie Electroplated (plaqué argent): poinçon américain ou anglais.

Attention la mention "lesté" ou "weighed" signale que l'objet est alourdi par l'ajout d'une masse de ciment ou de résine dans la base (chandeliers, vases, salières)

Poinçons argent massif

L'argent massif, tout comme l'or sont des métaux précieux Tous les objets fabriqués dans les métaux précieux sont contrôlés dès la fabrication. Depuis des siècles, des organisme royaux ou d'état font graver des poinçons, indiquant le titre d'argent employé et le nom du maitre orfèvre, c'est obligatoire. En FRANCE, depuis 1838 tous les couverts et ouvrages d'argent massif doivent avoir le poinçon dit "Minerve" + le poinçon de maitre losange dans un losange avec son nom

Les poinçons carrés ou rectangles distinguent les objets en métal argenté=plaqué argent. Le poinçon d'orfèvre losange identifie les objets en argent massif. Le titre est donné par un second poinçon:

http://www.cgo.com/or/objets/poincons.htm#Poinçons%20Argent
http://www.marischael.com/poincons.html
http://www.silvercollection.it/poinconsfrancais.html

les articles de moins de 30gr pour l'argent sont dispensés de l'apposition du poinçon

Pour les petites pièces au second titre (800) où il n'y a pas assez de place on met le poinçon sanglier ou le poinçon crabe.

Poinçons étrangers

Il existe de très nombreux poinçons, voici quelques règles pour s'y retrouver:

Le titre le plus courant est 925 = argent "Sterling".

argent massif: tampon "800", "835", "900", "925", "999", "STERLING", ou "STERLINGSILBER".
ARGENT MASSIF ETRANGER : (XIXème XXème) présence du titre d'argent à 3 chiffres TOUJOURS en creux, jamais en relief !! Exemple : 800 , 835 , 900 , 925 , Sterling , Plata (argent en espagnol) Angleterre: poinçon du "lion passant" = massif.

Graphiques pour le suivi des cours de l'argent

L'argent est coté en bourse en dollar par once ($/oz).
Une once=31.1034768 g. (On parle aussi d'once "troy")

Cotation de l'argent en temps réel: 24hGold et Kitco Live SILVER

Historique: argent en $($GOLD)
argent en Euros ($GOLD:$XEU)

Le franc argent

Vers 1900 un ouvrier parisien (mieux payé qu'un provincial) gagnait un écu de 5 francs par jours de travail : donc 30 francs (6 jours) par semaine et donc 1500 francs par an (pas de congés payés) = 7 kg d'argent.

A retenir= exactement 5g par franc pour les pièces en argent (titre 90%) Cours légal du franc en or et argent (ratio or/argent=15,5 environ) 1 franc de l'union Latine=4,5 g argent pur =0,29025 g or pur

Crise dans l'Union Latine: le prix de l'argent monte par rapport à l'or: les pièces en argent se raréfient. Du coup, en 1860, la Suisse diminue le titre des pièces en argent à 835 %o. L’ Italie fait de même le 24 aout 1862. Idem pour les pièces "semeuses" en argent en franc français, le titre est de 835%o.

BullionVault: Acheter de l'argent en lingots stocké à Londres

Le système Bullionvault est très intéressant et à préférer aux trackers (=argent papier) ou aux ETF comme GLD (=argent non alloué). L'argent physique vous appartient, même en cas de défaillance de BullionVault.

0.48% annuel au-delà (0.04% par mois=4x plus que pour l'or) Les charges de stockage s'élèvent à 8$/mois si moins de 20'000$ en argent métal, 0,48% au delà (C'est 4 fois plus que pour l'or).
Ceux-là vous sont facturés mensuellement pendant tous les mois durant lesquels vous détenez de l'argent.

Taux de commission appliqué à l'achat ou la vente: 0,8%, pas de commission minimale à payer,
le taux diminue rapidement à partir de 30 000$ dans l'année (passe à 0,4% puis 0,1%)

Lorsque vous demandez un virement des liquidités de votre compte client BullionVault à votre compte bancaire, le coût de ce virement est déduit du montant transféré. Ce coût s'élève à 30$.

Alternative: un ETF garanti par du physique à 100% chez ZKB (Zurich): http://www.etfsecurities.com/msl/etfs_physical_silver_fr.asp

Ratio or/argent

Au cours de l'histoire le ratio est plutôt de 1/15: Tout laisse penser que ce taux historique va revenir.
http://www.dani2989.com/gold/ratiogoldsilverpriceprodreserve17102004.htm

En 1980, lorsque l’or atteignait son plus haut niveau autour de 850 $ l’once, le ratio n’était que de 16. L’or n’était que 16 fois plus cher que l’argent. Même chose à la fin des années soixante. Le ratio était de 16. C'est tout à fait logique, si on y réfléchit un peu : du strict point de vue fondamental, il y a 16 fois plus d’argent que d’or dans notre bonne vieille écorce terrestre. C'est aussi simple que ça...

Stratégie: commencer à vendre les positions sur l'argent métal à partir d'un ratio or/argent de 25. même si le ratio pourrait tomber brièvement à 15:1 d'ici quelques années. N'oublions pas que durant les années 70, ce ratio n'avait été atteint que de justesse...

En cas de hausse trop rapide de l'argent il est suggéré de revendre les actions de mines d'argent et une partie des positions sur l'argent au profit de l'or physique.

Fondamentaux de l'argent

Le secteur de l'électronique utilise 44% de tout l'argent, la joaillerie en absorbe pas moins de 30%. Contrairement à l'or, lorsque l'argent passe dans le circuit industriel, il est consommé. Le monde avait autrefois 2,2 milliards d'onces d'argent. Aujourd'hui, il ne reste plus que 300 millions d'onces

L'or n'est que cinq fois plus rare que l'argent. Que se passerait-il si les ratios de prix or et argent s'équilibraient eux aussi ? Le prix de l'argent-métal grimperait en flèche, de plus de 1 124% !

Signaux d'achat: quand acheter

Le cours de l'argent est très irrégulier et les mouvements peuvent être totalement irrationels. Heureusement le cours de l'argent est correlé à celui de l'or, les mouvements sont simplement amplifiés. Pour l'analyse technique, on se basera plutôt sur le cours de l'or.

Les moyennes mobiles MM200j et MM50j sont très efficaces pour suivre les tendance de court et long terme. En cas d'accélération on peut choisir des moyennes mobiles plus courtes, qui collent mieux aux graphiques. Dans le cas de l'or, nous sommes passé de la MMexp200j à la MM150j pour suivre la tendance à moyen terme. Le suivi de fortes impulsions de hausse (bulles) peut se faire avec la MM28j, ainsi que la MM100j.

Acheter au contact avec une moyenne mobile de long terme (MMe200), c'est la ligne rouge des graphes "Stockcharts".
Cours de l'argent en dollars ($GOLD) cours de l'argent en Euros ($GOLD:$XEU)

On peut remarquer que les valeurs des actions de mines d'argent plongent SOUVENT AVANT le cours de l'argent.

Les contrats à terme (COTS) de l'argent et de l'argent sont très spéciaux car ces marchés semblent bien être lourdement "manipulés" par des "banksters".. OI=Open Interest=Nombre de contrats "futures" sur les COTS. En général quand l'OI atteint un point bas (=désintérêt) ça annonce une hausse.

Idem quand les commerciaux (=les mieux informés) réduisent leurs positions "vendeuses" (short). Pour schématiser ce sont les "manipulateurs" (grandes banques US) qui essaient de comprimer le prix en vendant de l'argent qu'elles "empruntent" (mais qui ne reviendra jamais!) aux banques centrales. Actuellement ils tirent leurs dernières cartouches et vendent donc de l'argent "papier" (des certificats basés ... sur rien). Comme ils sont les mieux au courant, ils savent quand ça va fortement monter et donc réduisent leur pression pour ne pas trop y perdre. Les chiffres concernant leur position sont publiés tous les vendredi soir.
Sur http://snalaska.net/cot/current/charts/SI.png il y a une synthèse de l'évolution des COTS et de l'OI (courbe en vert, échelle de droite)

Revente d'argent métal (pièces)

En France il y a (comme pour l'or) une taxe de 8% à la revent d'argent. Pour revendre voir:
http://www.ccopera.com/argent/cours.html
http://www.argent.fr/

Pour les objets (ménagères,..) il y a Cookson (fondeur) mais qui prend une commission importante. Mieux vaut utiliser eBay ou équivalent pour vendre son argent métal.